Bruger du Nordnet, Saxo, Pluto Markets eller Endavu, bliver mange oplysninger om dine investeringer indberettet automatisk til Skattestyrelsen.
Det gør skatten lettere at håndtere end ved mange udenlandske investeringsplatforme. Men automatisk indberetning betyder ikke nødvendigvis, at du kan ignorere din skat eller årsopgørelse.
Der er især to ting, det er værd at have styr på:
- Hvad din investeringsplatform indberetter automatisk til Skattestyrelsen.
- Hvor stor din forventede skat på årets investeringer bliver.
Hvorfor kan det være en fordel at kende sin skat inden 31. december?
Hvis du har realiseret større aktiegevinster i løbet af året, kan der opstå restskat, hvis der ikke allerede er betalt tilstrækkelig skat.
Derfor kan det være nyttigt at kende sin omtrentlige aktieindkomst og forventede skat, inden året er slut.
Et estimat kan blandt andet hjælpe dig med at vurdere:
- hvor meget skat årets realiserede gevinster og udbytter forventes at udløse
- om dine tab fra året eller tidligere år påvirker skatten
- om du nærmer dig progressionsgrænsen for aktieindkomst
- om du bør kontrollere eller reagere på din skattebetaling inden eller kort efter årsskiftet
Skattestyrelsen beregner renter på restskat fra 1. januar efter indkomståret. Jo tidligere en eventuel restskat bliver betalt, desto mindre bliver renteudgiften. Det kan derfor have økonomisk værdi at kende sin forventede skat så tidligt som muligt.[1]
InvestorSkats beregnere giver et estimat og erstatter ikke Skattestyrelsens endelige beregning.
Danske investeringsplatforme og skatteindberetning
Nordnet
Automatisk indberetning: Ja, en række oplysninger.
Nordnet indberetter blandt andet køb og salg foretaget på platformen samt en række oplysninger om udenlandske udbytter, renter og værdipapirbeholdninger. For danske værdipapirer bliver visse oplysninger desuden indberettet gennem Værdipapircentralen.[2]
Der findes dog investeringstyper og situationer, hvor du selv skal være ekstra opmærksom.
Saxo
Automatisk indberetning: Ja, en række oplysninger.
Saxo oplyser, at banken som udgangspunkt indberetter oplysninger om danske kunders almindelige handelskonti til Skattestyrelsen. Der findes dog undtagelser, og det er derfor stadig vigtigt at kontrollere oplysningerne.[3]
Pluto Markets
Automatisk indberetning: Ja, en række oplysninger.
Pluto Markets oplyser, at platformen automatisk indberetter blandt andet handler, positioner og udbytter for aktier, ETF’er, investeringsforeninger og obligationer til Skattestyrelsen.[4]
Der kan gælde andre regler for særlige produkter, herunder kryptovaluta.
Endavu
Automatisk indberetning: Ja, en række oplysninger.
Endavu oplyser, at kundernes handler automatisk indberettes til Skattestyrelsen.[5]
Du bør stadig kontrollere, at oplysningerne hos Skattestyrelsen stemmer med dine egne handler og beholdninger.
Skal jeg selv kontrollere min årsopgørelse?
Ja.
Selvom din platform indberetter oplysninger automatisk, er det stadig vigtigt at kontrollere, at Skattestyrelsen har de korrekte oplysninger.
Kontrollér blandt andet:
- om køb og salg er registreret korrekt
- om udbytter er registreret
- om de korrekte købsoplysninger findes
- om der mangler oplysninger efter fx aktiesplit, fusioner eller andre selskabshændelser
- om gevinster og tab ser korrekte ud
Skattestyrelsen har et Værdipapirsystem, hvor relevante oplysninger om aktier og investeringsbeviser kan kontrolleres.[6]
Hvad hvis jeg bruger en udenlandsk investeringsplatform?
Her kan situationen være anderledes.
Har du investeringer i et udenlandsk depot, kan du selv skulle oplyse og beregne flere oplysninger til Skattestyrelsen.
Bruger du fx Interactive Brokers, eToro, Trading 212, DEGIRO eller en anden udenlandsk platform, bør du derfor se den separate oversigt over udenlandske investeringsplatforme.
Udenlandske investeringsplatforme og SKAT →Oversigt kommer snart
Kort fortalt
Bruger du Nordnet, Saxo, Pluto Markets eller Endavu, bliver mange relevante oplysninger indberettet automatisk til Skattestyrelsen.
Men platformene håndterer ikke nødvendigvis alle investeringer og situationer på samme måde.
Derfor er der to gode vaner:
Kontrollér de oplysninger, der er indberettet til Skattestyrelsen – og få et overblik over din forventede skat inden årets udgang.
Det kan både reducere risikoen for fejl og gøre det lettere at håndtere en eventuel restskat.
Kilder og officiel information
[1] Skattestyrelsen – Betal restskat
[2] Nordnet – Årsopgørelsen og skat
[3] Saxo – Hvad indberetter Saxo Bank til de danske skattemyndigheder?
[4] Pluto Markets – Guide til skat på investeringer
[5] Endavu – information om skatteindberetning
[6] Skattestyrelsen – Registrer dine aktier og investeringsbeviser